icon Регистрация

Уведомление о рисках

Уведомление о рисках

Ни для кого не должен стать сюрпризом тот факт, что в процессе работы на разного рода торговых площадках можно не только заработать, но и получить серьёзные финансовые убытки. Трейдеры, которые не обладают достаточной компетентностью и не подготовлены к торговле психологически, рискуют в кратчайшие сроки обнулить свой стартовый депозит. В последующих пунктах мы детально разберём все факторы, способное оказать существенное влияние на размер прибыли трейдера.

Психологическая подготовка финансовых трейдеров

Как добиться успеха в торговле на финансовых рынках? На этот вопрос может быть масса ответов, каждый из которых основывается на индивидуальном опыте опрашиваемого человека. Но есть ответ, с которым согласиться большинство специалистов – добиться успеха на финансовых рынках может только психологически подготовленный человек. Вы убедитесь в этом после прочтения всех пунктов данной статьи.

Многие новички, которые начали торговать на бирже относительно недавно, часто игнорируют рекомендации опытных трейдеров и воспринимают фундаментальные подходы к торговле, как устаревшие методики. Если смотреть на данную ситуацию объективно, то это выглядит нелогично. Но, как известно, статистика никогда не врёт. Согласно опубликованным недавно на одном из авторитетных ресурсов статистическим данным, 98% трейдеров, которые торгуют «интуитивно», теряют свой депозит уже в первые несколько дней. К этому вопросу мы еще вернёмся, ну а пока давайте попробуем представить себе человека, который впервые приходит на биржу для трейдинга.

В большинстве случаев это состоявшиеся во всех отношениях люди, обладающие достаточно большим багажом жизненного опыта и умеющие зарабатывать деньги.

Это могут быть бизнесмены, которые начинали с самых низов, уверенные в себе карьеристы, мелкие коммерсанты и другие люди, у которых имеется необходимый для начала торговли капитал.

Новичков, которые гонятся за быстрыми результатами и не хотят никого слушать, всё же можно убедить ознакомится с фундаментальной теорией, но в результате их позиция вряд ли сильно изменится. Они, как и прежде, будут считать единственно правильным собственное мнение. Такие люди, как правило, не умеют признавать собственные ошибки, а чужая правота кажется им чем-то нереальным.

Объяснить эту нелогичность и ничем не оправданную настойчивость очень просто. У человека уже есть определённый капитал, а это значит, что он уже в чём-то преуспел. Часто эта уверенность переносится и на трейдинг, но в 90% случаев последствия такой авантюры являются плачевными.

Еще одна серьёзная психологическая ошибка – считать торговлю на бирже простым и не требующим серьёзного отношения занятием. Таким людям очень сложно понять, что добиться успеха в финансовом трейдинге намного труднее, чем преуспеть в традиционных видах деятельности.

А теперь давайте вернёмся к обсуждению людей, которые не умеют признавать свои ошибки. Подумайте, кто из вашего окружения является наименее успешным человеком и поинтересуйтесь у него, сколько серьёзных ошибок он допустил в своей жизни. Есть два варианта ответа:

  1. «У меня было несколько серьёзных ошибок, которые мне бы хотелось исправить».
  2. «Я выбрал самый правильный жизненный путь, меня всё устраивает и серьёзных ошибок в жизни я не допускал».

К сожалению, наиболее распространённым является второй ответ, так как людям очень сложно принимать факт своей неправоты.

Часто в качестве оправдания неудачники используют утверждение, что всё в этой жизни относительно. Они находят плюсы в своём жизненном положении, полностью игнорируя внешний и внутренний дискомфорт, который испытывают ежедневно. Сотни миллионов людей со всего мира отказываются смотреть правде в лицо и убеждают себя в том, что они не являются неудачниками.

  • У меня маленькая квартира? Это не страшно, за «коммуналку» мне приходится платить меньше, чем владельцам коттеджей;
  • у меня старенькая подержанная машина? Не беда, зато обслуживание дешевле, да и расход топлива низкий.

Успеха в трейдинге может достичь только тот, кто не воспринимает всерьёз концепцию относительных величин. Есть только два возможных исхода: прибыль и убыток. И какой смысл искать плюсы в 10-ти убыточных сделках?

Математика трейдинга либо заставляет людей опустить руки, либо убеждает их принять правила игры и поменять своё отношение к торговле.

Взрослый, состоявшийся человек всегда должен брать на себя полную ответственность за все свои решения и поступки. Подобный подход позволит выбрать наиболее оптимальный рынок для трейдинга, предусматривающий наименьшую возможность потери денежных средств.

Возможные риски на рынке ценных бумаг

Если говорить о портфельных инвестициях, то наиболее подходящими инструментами являются акции. В плане ограниченности убытков, самыми выгодными считаются акции, именуемые дивидендными фишками. Важно понимать, что покупка ценных бумаг с целью получения дивидендов в конечном итоге может не принести никакой финансовой выгоды.

Стоит отметить, что благодаря своим индивидуальным особенностям, портфельное инвестирование является наименее рискованным вариантом денежных вложений.

Чтобы обезопасить себя от финансовых потерь, в ходе составления портфеля нужно подбирать акции из разных отраслей. Одни ценные бумаги дешевеют, другие – дорожают, убытки практически всегда перекрываются полученной прибылью.

Нынешняя торговля заметно отличается от спекуляций с акциями в период с 2008 по2013 год. Теперь кредитное плечо является более затратным, открытие коротких позиций подразумевает уплату достаточно больших процентов. Единственное, что осталось неизменным – беспроцентная внутридневная торговля.

Для ограничения рисков специалисты рекомендуют вкладывать деньги в акции растущих рынков. Но составленный портфель нужно регулярно пересматривать и вносить изменения, обусловленные текущей ситуацией на мировых финансовых рынках. Всегда нужно избавляться от ценных бумаг, которые сильно увеличивают потенциальные риски.

Возможные риски на рынке Forex

Международный валютный рынок считается самым доступным, из-за этого многие трейдеры начинают торговать именно здесь. На Forex доступно огромное кредитное плечо, позволяющее вести полноценную торговлю людям с небольшим стартовым капиталом (до 100 долларов США). При этом важно понимать, что злоупотребление кредитным плечом может привести к серьёзным финансовым убыткам.

Forex – это рынок, на котором успеха достигает лишь тот, кто сумел побороть собственную жадность. Удача – это, конечно, хорошо, но, важно помнить, что терпеливый человек с правильно подобранной торговой стратегий имеет больше шансов на успех, чем удачливый трейдер.

На Forex можно торговать не только валютой, но и большим количеством других финансовых инструментов (например, CFD-контракты на акции и индексы).

Самостоятельная торговля на валютном рынке предусматривает 100% риски. Задача трейдера – сделать всё возможное для того, чтобы добиться максимального снижения этих рисков.

Методики, позволяющие минимизировать риски на Forex:

  • Подбор оптимальных торговых стратегий
  • Соблюдение правил финансового менеджмента
  • Диверсификация активов (портфельное инвестирование)
  • Проведение фундаментального и технического анализа

Правильное использование перечисленных выше методик поможет добиться максимального снижения торговых рисков. Кроме того, можно воспользоваться такими вспомогательными опциями, как Стопп Лосс и Тейк Профит.

Возможные риски на рынке бинарных опционов

Торговля бинарными опционами имеет свою специфику, связанную напрямую с проведением спекулятивных операций. Трейдер вынужден будет выдерживать длинные позиции, при этом осуществляя постоянные перекладки, так как производные торговые инструменты имеют ограниченный срок эксплуатации. Человек, работающий с бинарными опционами, должен иметь отлаженную торговую стратегию и понимать, каких целей он хочет достигнуть.

Все основные риски при работе с бинарными опционами связаны с психологией самого трейдера. Позиция может очень долго находиться в просадке и далеко не каждый инвестор способен побороть внутреннее желание что-то поменять. Важно понимать, что любые изменения торговой стратегии в долгосрочной перспективе могут привести к непоправимым последствиям.

Но есть здесь и другая сторона медали – если человек открывает новые сделки и многие из них систематически оказываются убыточными, то вносить правки в стратегию всё же нужно. Но зачастую эта идея приходит слишком поздно – трейдер «слил» уже почти весь свой депозит. Поэтому важно найти золотую середину и предпринимать какие-либо действия только тогда, когда они способны принести больше пользы, чем вреда.

Чтобы минимизировать риски на рынке бинарных опционов, нужно использовать чёткую торговую систему. Она должна включать в себя стратегии риск-менеджмента и мани-менеджмента.

Для снижения торговых рисков на рынке бинарных опционов можно воспользоваться теми же методиками, что рассматривались в разделе, посвящённому трейдингу на Forex. Единственное отличие – финансовый менеджмент должен стать приоритетным направлением аналитической работы.

Возможные риски на рынке ПАММ-счетов

Если вы не уверены в своей компетентности или у вас просто не хватает времени на самостоятельную торговлю, можете доверить свои торговые активы профессионалам. Весьма наглядным является следующий пример: если у человека ломается телевизор, и он сам не разбирается в электронике, то единственный вариант решить проблему – обратиться к мастеру. Зачем ремонтировать телевизор самому, если эту работу можно доверить профессионалам?

Одним из главных преимуществ ПАММ-счетов является огромный выбор прибыльных торговых стратегий. Инвестор может отслеживать динамику сделок за любой доступный временной период. Но есть у ПАММ-счетов и существенный недостаток – любая торговая система рано или поздно перестаёт быть эффективной.

Работа с ПАММ-счетами в плане диверсификации рисков имеет много общего с инвестициями в ценные бумаги. Если вложиться только в один ПАММ-счёт, то в случае ошибки управляющего, можно потерять весь свой депозит. Поэтому лучше вкладываться в несколько ПАММ-счетов, чтобы иметь возможность покрывать убытки за счёт полученной прибыли.

По мнению многих специалистов, такой подход к работе с ПАММ-счетами является самым оптимальным и способен принести ощутимую финансовую выгоду в долгосрочной перспективе.

Если вы решили инвестировать в ПАММ-счета, очень важно правильно выбрать управляющего. Больше внимания нужно уделять профессионалам, которые получают стабильную прибыль на длинной дистанции. Если на графике наблюдаются резкие скачки прибыли – значит, управляющий часто (и не всегда оправданно) увеличивает объёмы торгов, что неизбежно приводит к повышению финансовых рисков. Рано или поздно такой управляющий получит существенные финансовые убытки.

Риски, связанные с работой брокерских компаний

Ежедневно мы сталкиваемся с рекламными объявлениями, в которых брокерские компании предлагают весьма заманчивые условия для трейдинга и инвестирования. Но если посмотреть статистику, то можно заметить один очень любопытный момент – 90% брокеров работают на рынке меньше 2-х лет. Поэтому всё эти «самые низкие комиссии» и «только инновационные торговые инструменты» стоит воспринимать исключительно, как рекламные уловки. Брокер, который уж слишком навязчиво предлагает свои услуги, вряд ли продержится на рынке больше 3-5 лет.

Если у вас самые серьёзные намерения, и вы действительно хотите заработать, то заключать договор о сотрудничестве нужно только с проверенными брокерскими фирмами. Выбранный вами посредник обязательно должен иметь подтверждённую лицензию и находится под контролем авторитетного регулятора. Стоит отметить, что лишь 10-15% брокеров отвечают всем этим требованиям.

Лучшие брокерские компании

Специалисты рекомендуют работать только с теми брокерскими компаниями, которые занимают первые места в авторитетных рейтингах посреднических фирм. Один из таких рейтингов представлен на нашем сайте.

К сожалению, многие люди разочаровываются в определённых финансовых рынках и всё это по вине недобросовестных брокерских компаний. Не нужно рисковать и лучше работать только с надёжными и проверенными фирмами, которые имеют очень много положительных отзывов в интернете.

Подведение итогов

Людям, для которых вложения в финансовые рынки кажутся уж слишком рискованными, нужно обратить внимание на инвестиции с ограниченным риском. Ниже представлено два самых популярных варианта:

  • Банковские вклады
  • Счета в авторитетных инвестиционных банках

В каждом из этих случаев, с вашими деньгами будут работать профессиональные финансисты, поэтому вероятность получения убытков очень и очень низкая. Но важно понимать, что размер минимального вклада обычно составляет 100 000 долларов (годовая доходность колеблется в диапазоне 7-12%).

Стоит отметить, что любой вариант торговли на финансовых рынках имеет свои риски. У начинающего инвестора, который стремится к тому, чтобы минимизировать финансовые потери, есть только один выход – сотрудничество с профессионалами. Поэтому многие эксперты рекомендуют начинать с вложений в ПАММ-счета. Во-первых, начинающий инвестор будет ограждён от частых ошибок новичков. Во-вторых, он сможет ближе познакомиться с эффективными подходами к торговле, которые используются управляющими.

Все риски, имеющие отношение к получению прибыли на финансовых рынках, можно условно разделить на две группы:

  1. Акции и ПАММ-счета – это методики, которые обладают инвестиционным характером. Здесь есть смысл говорить только о риске существенного снижения стоимости инвестиционных активов. Единственный способ минимизировать или вовсе исключить риски – продуманная диверсификация.
  2. Forex и бинарные опционы – это методики, которые подразумевают самостоятельную торговлю. Поэтому риски напрямую связаны с уровнем профессионализма трейдера и его умением разумно распределять капитал по сделкам. В процессе трейдинга очень важным моментом является размер депозита, так как от этого напрямую зависит величина профита.

Прежде, чем начать работу на любом из представленных выше рынков, нужно внимательно изучить все потенциальные риски. Вне зависимости от того, с каким инструментом вы работаете – всегда присутствует риск финансовых потерь.

Ниже представлены наиболее эффективные методы уменьшения рисков на финрынках:

  1. Соблюдение правил финансового менеджмента – соблюдение лимитов сделок, отказ от крупных вложений в один торговый актив.
  2. Диверсификация – добавление в инвестиционный портфель активов из различных финансовых сфер.
  3. Чёткое следование выбранной торговой стратегии – важно всегда действовать осознанно и идти по ранее намеченному пути.
  4. Работа над ошибками – все мы люди, всем нам свойственно ошибаться. Задача трейдера – не оплакивать полученные убытки, а проводить работу над ошибками, дабы избежать их повторения в будущем.
  5. Работа с надёжным брокером – сотрудничать нужно только с проверенными брокерскими компаниями, которые обладают безупречной репутацией на всех финансовых рынках.