Повідомлення про ризики

Ні для кого не повинен стати сюрпризом той факт, що в процесі роботи на різноманітних торгових майданчиках можна не тільки заробити, а й отримати серйозні фінансові збитки. Трейдери, які не мають достатньої компетентності і не підготовлені до торгівлі психологічно, ризикують у найкоротші терміни обнулити свій стартовий депозит. У наступних пунктах ми детально розберемо всі чинники, здатне вплинути на розмір прибутку трейдера.

Психологічна підготовка фінансових трейдерів

Як досягти успіху в торгівлі на фінансових ринках? На це питання може бути безліч відповідей, кожна з яких ґрунтується на індивідуальному досвіді опитуваної людини. Але є відповідь, з якою погодиться більшість фахівців – досягти успіху на фінансових ринках може лише психологічно підготовлена людина. Ви переконаєтесь у цьому після прочитання всіх пунктів цієї статті.

Багато новачків, які почали торгувати на біржі відносно недавно, часто ігнорують рекомендації досвідчених трейдерів та сприймають фундаментальні підходи до торгівлі як застарілі методики. Якщо дивитися на цю ситуацію об’єктивно, це виглядає нелогічно. Але, як відомо, статистика ніколи не бреше. Згідно з опублікованими нещодавно на одному з авторитетних ресурсів статистичними даними, 98% трейдерів, які торгують «інтуїтивно», втрачають свій депозит уже в перші кілька днів. До цього питання ми ще повернемося, ну а поки що давайте спробуємо уявити собі людину, яка вперше приходить на біржу для трейдингу.

У більшості випадків це люди, що відбулися в усіх відношеннях, мають досить великий багаж життєвого досвіду і вміють заробляти гроші.

Це можуть бути бізнесмени, які починали з самих низів, впевнені у собі кар’єристи, дрібні комерсанти та інші люди, які мають необхідний для початку торгівлі капітал.

Початківців, які женуться за швидкими результатами і не хочуть нікого слухати, все ж таки можна переконати ознайомитися з фундаментальною теорією, але в результаті їхня позиція навряд чи сильно зміниться. Вони, як і раніше, вважатимуть єдино правильною власну думку. Такі люди, зазвичай, не вміють визнавати власні помилки, а чужа правота здається їм чимось нереальним.

Пояснити цю нелогічність і нічим не виправдану наполегливість дуже просто. У людини вже є певний капітал, а це означає, що вона вже в чомусь досягла успіху. Часто ця впевненість переноситься і на трейдинг, але в 90% випадків наслідки такої авантюри є плачевними.

Ще одна серйозна психологічна помилка – вважати торгівлю на біржі простим заняттям, що не вимагає серйозного відношення. Таким людям дуже складно зрозуміти, що досягти успіху у фінансовому трейдингу набагато важче, ніж досягти успіху в традиційних видах діяльності.

А тепер повернімося до обговорення людей, які не вміють визнавати свої помилки. Подумайте, хто з вашого оточення є найменш успішною людиною і поцікавтеся у нього, скільки серйозних помилок він припустився у своєму житті. Є два варіанти відповіді:

«У мене було кілька серйозних помилок, які мені хотілося б виправити».
«Я вибрав найправильніший життєвий шлях, мене все влаштовує і серйозних помилок у житті я не допускав».

На жаль, найбільш поширеною є друга відповідь, оскільки людям дуже складно приймати факт своєї неправоти.

Часто як виправдання невдахи використовують твердження, що у цьому житті щодо. Вони знаходять плюси у своєму життєвому становищі, повністю ігноруючи зовнішній та внутрішній дискомфорт, який зазнають щодня. Сотні мільйонів людей з усього світу відмовляються дивитися правді в обличчя і переконують себе, що вони не є невдахами.

У мене маленька квартира? Це не страшно, за «комуналку» мені доводиться платити менше, ніж власникам котеджів;
у мене старенька уживана машина? Не біда, проте обслуговування дешевше, та й витрата палива низька.

Успіху в трейдингу може досягти лише той, хто не сприймає всерйоз концепцію відносних величин. Є лише два можливі результати: прибуток і збиток. І який сенс шукати плюси у 10-ти збиткових угодах?

Математика трейдингу або змушує людей опустити руки, або переконує їх прийняти правила гри та змінити своє ставлення до торгівлі.

Доросла людина, що відбулася, завжди повинна брати на себе повну відповідальність за всі свої рішення і вчинки. Такий підхід дозволить обрати найоптимальніший ринок для трейдингу, що передбачає найменшу можливість втрати коштів.

Можливі ризики на ринку цінних паперів

Якщо говорити про портфельні інвестиції, то найбільш підходящими інструментами є акції. У плані обмеженості збитків, найвигіднішими є акції, іменовані дивідендними фішками. Важливо розуміти, що купівля цінних паперів з метою отримання дивідендів зрештою може принести ніякої фінансової вигоди.

Варто відзначити, що завдяки своїм індивідуальним особливостям портфельне інвестування є найменш ризикованим варіантом грошових вкладень.

Щоб убезпечити себе від фінансових втрат, під час складання портфеля потрібно підбирати акції з різних галузей. Одні цінні папери дешевшають, інші – дорожчають, збитки практично завжди перекриваються одержаним прибутком.

Нинішня торгівля помітно відрізняється від спекуляцій із акціями у період з 2008 по 2013 рік. Тепер кредитне плече є витратнішим, відкриття коротких позицій передбачає сплату досить великих відсотків. Єдине, що залишилося незмінним – безвідсоткова внутрішньоденна торгівля.

Для обмеження ризиків фахівці рекомендують вкладати гроші в акції ринків, що ростуть. Але складений портфель потрібно регулярно переглядати та вносити зміни, зумовлені поточною ситуацією на світових фінансових ринках. Завжди потрібно позбавлятися цінних паперів, які сильно збільшують потенційні ризики.

Можливі ризики на ринку Forex

Міжнародний валютний ринок вважається найдоступнішим, через це багато трейдерів починають торгувати саме тут. На Forex є величезне кредитне плече, що дозволяє вести повноцінну торгівлю людям з невеликим стартовим капіталом (до 100 доларів США). При цьому важливо розуміти, що зловживання кредитним плечем може призвести до серйозних фінансових збитків.

Forex – це ринок, на якому успіху досягає лише той, хто зумів подолати власну жадібність. Удача – це, звичайно, добре, але важливо пам’ятати, що терпляча людина з правильно підібраною торговою стратегією має більше шансів на успіх, ніж удачливий трейдер.

На Forex можна торгувати не лише валютою, а й великою кількістю інших фінансових інструментів (наприклад, CFD-контракти на акції та індекси).

Самостійна торгівля на валютному ринку передбачає 100% ризики. Завдання трейдера – зробити все можливе для того, щоб досягти максимального зниження цих ризиків.

Методики, що дозволяють мінімізувати ризики на Forex:

Підбір оптимальних торгових стратегій
Дотримання правил фінансового менеджменту
Диверсифікація активів (портфельне інвестування)
Проведення фундаментального та технічного аналізу

Правильне використання перерахованих вище методик допоможе досягти максимального зниження торговельних ризиків. Крім того, можна скористатися такими допоміжними опціями, як Стоп Лосс і Тейк Профіт.

Можливі ризики на ринку бінарних опціонів

Торгівля бінарними опціонами має свою специфіку, пов’язану безпосередньо із проведенням спекулятивних операцій. Трейдер змушений буде витримувати довгі позиції, здійснюючи постійні перекладки, оскільки похідні торгові інструменти мають обмежений термін експлуатації. Людина, яка працює з бінарними опціонами, повинна мати налагоджену торгову стратегію і розуміти, яких цілей вона хоче досягти.

Усі основні ризики під час роботи з бінарними опціонами пов’язані з психологією самого трейдера. Позиція може дуже довго перебувати в просідання і далеко не кожен інвестор здатний подолати внутрішнє бажання щось змінити. Важливо розуміти, що будь-які зміни торгової стратегії у довгостроковій перспективі можуть призвести до непоправних наслідків.

Але є тут і інший бік медалі – якщо людина відкриває нові угоди і багато хто з них систематично виявляється збитковим, то вносити правки до стратегії все ж таки потрібно. Але найчастіше ця ідея надходить пізно – трейдер «злив» вже майже весь свій депозит. Тому важливо знайти золоту середину і робити будь-які дії тільки тоді, коли вони здатні принести більше користі, ніж шкоди.

Щоб мінімізувати ризики на ринку бінарних опціонів, потрібно використовувати чітку торгову систему. Вона повинна включати стратегії ризик-менеджменту та мані-менеджменту.

Для зниження торгових ризиків на ринку бінарних опціонів можна скористатися тими самими методиками, що розглядалися у розділі, присвяченому трейдингу на Forex. Єдина відмінність – фінансовий менеджмент має стати пріоритетним напрямом аналітичної роботи.

Можливі ризики на ринку ПАММ-рахунків

Якщо ви не впевнені у своїй компетентності або просто не вистачає часу на самостійну торгівлю, можете довірити свої торгові активи професіоналам. Дуже наочним є наступний приклад: якщо в людини ламається телевізор, і він сам не розуміється на електроніці, то єдиний варіант вирішити проблему – звернутися до майстра. Навіщо ремонтувати телевізор самому, якщо цю роботу можна довірити професіоналам?

Однією з головних переваг ПАММ-рахунків є величезний вибір прибуткових торгових стратегій. Інвестор може відстежувати динаміку угод за будь-який доступний період часу. Але є у ПАММ-рахунків і суттєва вада – будь-яка торгова система рано чи пізно перестає бути ефективною.

Робота з ПАММ-рахунками щодо диверсифікації ризиків має багато спільного з інвестиціями в цінні папери. Якщо вкластися тільки в один ПАММ-рахунок, то у разі помилки управителя можна втратити весь свій депозит. Тому краще вкладатись у кілька ПАММ-рахунків, щоб мати можливість покривати збитки за рахунок отриманого прибутку.

На думку багатьох фахівців, такий підхід до роботи з ПАММ-рахунками є найоптимальнішим і здатним принести відчутну фінансову вигоду у довгостроковій перспективі.

Якщо ви вирішили інвестувати в ПАММ-рахунки, дуже важливо правильно вибрати керуючого. Більше уваги слід приділяти професіоналам, які отримують стабільний прибуток на довгій дистанції. Якщо графіку спостерігаються різкі стрибки прибутку – отже, керуючий часто (і завжди виправдано) збільшує обсяги торгів, що неминуче призводить до підвищення фінансових ризиків. Рано чи пізно такий керуючий отримає суттєві фінансові збитки.

Ризики, пов’язані з роботою брокерських компаній

Щодня ми стикаємося з рекламними оголошеннями, в яких брокерські компанії пропонують дуже привабливі умови для трейдингу та інвестування. Але якщо подивитися статистику, то можна побачити один дуже цікавий момент – 90% брокерів працюють на ринку менше 2-х років. Тому всі ці «найнижчі комісії» і «тільки інноваційні торгові інструменти» варто сприймати виключно як рекламні хитрощі. Брокер, який надто нав’язливо пропонує свої послуги, навряд чи протримається на ринку більше 3-5 років.

Якщо у вас найсерйозніші наміри, і ви дійсно хочете заробити, укладати договір про співпрацю потрібно тільки з перевіреними брокерськими фірмами. Вибраний посередник обов’язково повинен мати підтверджену ліцензію і знаходиться під контролем авторитетного регулятора. Варто зазначити, що лише 10-15% брокерів відповідають усім цим вимогам.

Кращі брокерські компанії

Фахівці рекомендують працювати тільки з тими брокерськими компаніями, які посідають перші місця у авторитетних рейтингах посередницьких фірм. Один із таких рейтингів представлений на нашому сайті.

На жаль, багато людей розчаровуються у певних фінансових ринках і все це з вини несумлінних брокерських компаній. Не потрібно ризикувати та краще працювати тільки з надійними та перевіреними фірмами, які мають дуже багато позитивних відгуків в інтернеті.

Підбиття підсумків

Людям, для яких вкладення у фінансові ринки здаються занадто ризикованими, потрібно звернути увагу на інвестиції з обмеженим ризиком. Нижче представлено два найпопулярніші варіанти:

Банківські вклади
Рахунки в авторитетних інвестиційних банках

У кожному з цих випадків, з вашими грошима працюватимуть професійні фінансисти, тому ймовірність отримання збитків дуже і дуже низька. Але важливо розуміти, що розмір мінімального вкладу зазвичай становить 100 000 доларів (річна доходність коливається в діапазоні 7-12%).

Варто зазначити, що будь-який варіант торгівлі на фінансових ринках має ризики. У інвестора-початківця, який прагне мінімізувати фінансові втрати, є лише один вихід – співпраця з професіоналами. Тому багато експертів рекомендують починати з вкладень у ПАММ-рахунки. По-перше, інвестор-початківець буде захищений від частих помилок новачків. По-друге, він зможе ближче познайомитися з ефективними підходами до торгівлі, які використовуються керуючими.

Усі ризики, що стосуються отримання прибутку на фінансових ринках, можна умовно розділити на дві групи:

Акції та ПАММ-рахунки – це методики, які мають інвестиційний характер. Тут є сенс говорити лише про ризик суттєвого зниження вартості інвестиційних активів. Єдиний спосіб мінімізувати або виключити ризики – продумана диверсифікація.
Forex та бінарні опціони – це методики, які мають на увазі самостійну торгівлю. Тому ризики безпосередньо пов’язані з рівнем професіоналізму трейдера та його вмінням розумно розподіляти капітал за операціями. У процесі трейдингу дуже важливим моментом є розмір депозиту, оскільки від цього залежить величина профіту.

Перш ніж розпочати роботу на будь-якому з представлених вище ринків, потрібно уважно вивчити всі потенційні ризики. Незалежно від того, з яким інструментом ви працюєте, завжди є ризик фінансових втрат.

Нижче представлені найефективніші методи зменшення ризиків на фінринках:

Дотримання правил фінансового менеджменту – дотримання лімітів угод, відмова від великих вкладень до одного торгового активу.
Диверсифікація – додавання в інвестиційний портфель активів із різних фінансових сфер.
Чітке дотримання обраної торгової стратегії – важливо завжди діяти усвідомлено і йти раніше наміченим шляхом.
Робота над помилками – усі ми люди, всім нам властиво помилятися. Завдання трейдера – не оплакувати отримані збитки, а проводити роботу над помилками, щоб уникнути їхнього повторення в майбутньому.
Робота з надійним брокером – співпрацювати потрібно тільки з перевіреними брокерськими компаніями, які мають бездоганну репутацію на всіх фінансових ринках.